證券期貨投資者權益受到侵犯,可以根據實際情況選擇不同的解(jiě)決途徑,如:協商、調解、信訪投訴、仲(zhòng)裁或訴訟等。
一、自(zì)行協(xié)商
一般來說,協商(shāng)解決是(shì)處理糾紛的第一步,同時也是比較直接的做法。經驗證明,如果爭議雙(shuāng)方能夠本著互諒互讓的態度,心平氣和地進行談(tán)判和協商,往往能(néng)夠(gòu)達到雙(shuāng)方都滿意的結果。投資者應把它作為爭議解決的首(shǒu)選方式。
二、自願調(diào)解
無法(fǎ)通過協商解決證券糾紛,投資者可以通過調解來解決。投資者與證券公司之間的糾紛可以通過證券業協會調解,經調解,當事人就糾(jiū)紛的解決達成一致意見的,應簽署《調解協議書》。具有民事權利義務內容的(de)調解(jiě)協議,經各方當事人簽字或者蓋章(zhāng)後,具有(yǒu)民事合(hé)同性質。經(jīng)當事人(rén)申請並經調解員簽字後,調解(jiě)機構可在《調解協議書(shū)》上蓋章,《調解協議書》經(jīng)調解員和調解機構簽字蓋章後,當事(shì)人可以申請有管轄權的人民法院確認其效力。2014年3月,在河南省高級人民法院、河南證監局指導和鄭州市中級人民法院的支持下,河南省證券期貨業(yè)(巡回)社會法庭成立,免費為投資者調解河南省轄區內涉及證券期貨業的民商事糾紛。2017年8月,河南省證券期貨基金業協會(huì)與中證中小投資者服務中心合作建立河南轄區調解工作站(zhàn),拓寬糾紛解決渠道,專業、公正、高(gāo)效調解轄區證券期貨糾紛。
河南證券期(qī)貨業社會法庭(巡(xún)回)電話:0371-69337571。
中證中小投(tóu)資者服(fú)務中心河南調解工作站電話:0371-69337576。
三、信訪投訴
如果(guǒ)投資者合法權益因證券市場相關主(zhǔ)體違法違規行為(wéi)而受到侵害,可以向市場監管部門和(hé)自律組織投(tóu)訴舉報,要求(qiú)糾正違法違規行為,維護自身正(zhèng)當權益。如果侵權者(zhě)涉嫌非法經營行(háng)為或刑事犯罪(zuì)的,根據違法違規行為的性質,可以(yǐ)向(xiàng)工商行政管理機關、公(gōng)安機關或(huò)檢察機關舉(jǔ)報,檢舉揭發各(gè)種證券市場的違法違規行為,以便更好的維護自身合法權益。投資者為維護自身合法權益,還可以通過(guò)正當渠道向(xiàng)新聞媒體(tǐ)請求支持(chí)或對(duì)違法者實施輿論監督。
中國證監會投訴渠道包括:“12386”中國證監會熱線;中國證監會信訪電話:010-66210166 010-66210182;河南證監局信訪電話:0371-69337560。
四、仲裁
通過協商或調解(jiě)不能解決證券糾紛時,也可以申請仲裁。
仲裁具有靈活(huó)高效、專(zhuān)業性強的特點,是解決糾紛的重要方式之一(yī),它是指爭議雙方在(zài)爭議發生(shēng)之(zhī)前,或者在爭議發生之(zhī)後達成協議(yì),將爭(zhēng)議(yì)提交仲裁機構作出裁決。例如,投(tóu)資者與證券公司簽訂的證券委托買(mǎi)賣協議中,在“協議爭議解決(jué)的方式”上就列明協商(shāng)、調解或者仲裁等項。
仲(zhòng)裁實行一(yī)裁終局的製度:裁決作出後,當事人就同一糾紛(fēn)再申請仲裁或者向人民法院起訴的,仲裁委員會(huì)或者人民(mín)法院不予受理。裁決被人民(mín)法院依法裁(cái)定撤銷或者不予執行(háng)的,當事人(rén)就該糾紛可以根據雙方重新達(dá)成的仲裁協議申請仲裁,也可以向人民法院起訴。2014年(nián)9月,河南證監局聯合(hé)鄭州仲裁委員會成立鄭州(zhōu)仲裁(cái)委員會證券期貨(huò)業分會,聘請28名專業仲裁員開展(zhǎn)證券期貨(huò)專業仲(zhòng)裁工作。
鄭州仲裁委員(yuán)會證券期貨業(yè)分會電話(huà):0371-69337571。
五、訴訟
如果糾紛雙方無法通過協商達成(chéng)一致(zhì),又沒有訂(dìng)立仲裁條(tiáo)款,投資者可以向有(yǒu)管轄(xiá)權的法院提起訴訟,尋求司法上的救濟。隻要符合法律規定的條件,法院有義務受理(lǐ)當事人(rén)之間的糾紛。
訴訟,是司法行為,投資(zī)者必須按照法定的(de)程序進行;同時法院作為國家的司法機關,其判決具有權威性(xìng)和強製性(xìng),當事人必須遵照執行。另外,我國訴訟程(chéng)序上實行兩審終(zhōng)審製,投資者對一(yī)審法院的判決或裁定(dìng)不服,可(kě)以向上級法院提起上訴。
六、重要(yào)提示
無論投資者采用上述何種解決方式,為使權益(yì)得到有效保護,應注意:
1.保存(cún)好相關證據(jù)
平時注意保存好自己與證券營業部或(huò)相關交易方之間的憑證,如開戶協議、委托(tuō)協議,成交單據等,一(yī)旦發生糾紛,這些就能成為法律上的證據。在仲裁(cái)庭或法庭上,這是支持(chí)你所主(zhǔ)張事實的最重要證(zhèng)明。
2.善(shàn)於借助法律專業人(rén)士作(zuò)用
由於證券糾紛專業(yè)性比較強,涉及(jí)的法律問(wèn)題也比較多,一般投資者都缺(quē)乏相(xiàng)關專業知識,也沒有時間和精力去處(chù)理,因此要學會向專業法律人士谘詢,尋求他們的指導和幫助,必要時可委托律師代理仲裁(cái)或訴訟,這對於維護投資者的合法權益非常重要。
3.注意訴訟時效問題
如果糾紛久拖不決,可能影響證(zhèng)據的收集和保存,更重要的是,權利的保護受訴訟時(shí)效製度的限製(zhì)。對於一般的證券糾紛,法律規定的訴訟時(shí)效為3年,超過3年不主張自己權利的,法院將不予保護。所以投資者應盡早以事後能夠(gòu)證明的方(fāng)式向對方提出請求或直接向法院提起訴訟,積極(jí)維護自己的權利。
4.非(fēi)法證券活動受(shòu)害人救濟途徑
《非法金(jīn)融機構和非法金融業務活動取締辦法》(國務院令[1998]第247號)第十八條規(guī)定:因參與非法金融業務活動受到的損(sǔn)失,由參與者自行承擔。此外,根據《關於整(zhěng)治非法證券活動有關問題的通知》(證監發[2008]1號)有關(guān)規定:如果非法證券活動構成犯罪,被害人應當通過公安、司法機關刑事追贓程序追償;如果非法證(zhèng)券活動僅(jǐn)是一(yī)般違法行為(wéi)而沒有構成犯罪(zuì),當事人符合民事訴訟法規定的起(qǐ)訴條件的,可(kě)以通(tōng)過民事訴訟程序請求(qiú)賠償。